Tuân Thủ Bằng Thiết Kế: Đổi Mới Từ Nghĩa Vụ Tại Tuần Lễ Blockchain Vienna

Giới thiệu

Tại Tuần Lễ Blockchain Vienna, Alexandra Lloyd, Giám đốc AML của YouHodler, đã chia sẻ tầm nhìn về việc tích hợp các thực hành tốt nhất vào quy trình làm việc của các phòng ban tuân thủ, đặc biệt trong các lĩnh vực crypto, công nghệ và tài chính. Sự kiện này quy tụ nhiều nhà phát triển Web3, nhà quản lý, những người sáng tạo, đối tác và các diễn giả hàng đầu trong ngành công nghiệp tài chính.

Tại sao nghĩa vụ tuân thủ lại quan trọng với các nhà đổi mới?

Ngành công nghiệp Web3 hiện đang trải qua nhiều thay đổi lớn về các khuôn khổ quy định. Các quy định như MiCA, DORA, và PSD2 không chỉ là những khái niệm trừu tượng; khi được thực hiện đúng cách, chúng có thể tăng cường hiệu quả hoạt động, xây dựng lòng tin với các bên liên quan và phát triển một nền văn hóa đạo đức trong doanh nghiệp. Một khuôn khổ tuân thủ vững chắc giúp doanh nghiệp điều hướng trong các môi trường phức tạp và bảo vệ sự ổn định tài chính.

Những thách thức trong tuân thủ

• Quản lý rủi ro: Các phòng ban tuân thủ thường bị coi là những rào cản, tuy nhiên, quy định cần phải trở thành một phần quan trọng trong sự phát triển sản phẩm.
• Yêu cầu bảo vệ người tiêu dùng: Các quy định này không chỉ bảo vệ người tiêu dùng mà còn ngăn chặn các hành vi lạm dụng hệ thống tài chính.

Xây dựng nền tảng bền vững quanh tư duy thiết kế và tuân thủ

Khi tuân thủ được xem xét sớm trong quy trình thiết kế, điều này loại bỏ những ma sát và căng thẳng nội bộ, thúc đẩy sự đổi mới và tạo ra một cách tiếp cận có cấu trúc trong việc xác định, đánh giá và giảm thiểu rủi ro tuân thủ.

Các yếu tố chính trong tư duy thiết kế

• Đồng cảm: Hiểu nhu cầu và khó khăn của người dùng.
• Hợp tác: Làm việc cùng nhau giữa các bộ phận để đảm bảo rằng các yêu cầu về quy định được tích hợp vào thiết kế sản phẩm.
• Lặp lại: Điều chỉnh và cải tiến liên tục để đáp ứng các quy định mới.

Thực tiễn tốt nhất trong thiết kế tuân thủ

• Xây dựng quy trình onboarding tuân thủ AML: Thiết kế các quy trình onboarding với sự chú ý đến các yêu cầu tuân thủ khác.
• Đánh giá và điều chỉnh khung tuân thủ: Đảm bảo rằng khung tuân thủ luôn cập nhật với các quy định đang phát triển.
• Chiến lược dữ liệu rõ ràng và các dấu vết kiểm toán: Tạo ra hệ thống dữ liệu rõ ràng để theo dõi và điều chỉnh các yêu cầu tuân thủ.

Tương lai của tuân thủ và công nghệ AI

Sự phát triển của MiCA và DORA

MiCA và DORA là hai chủ đề nóng trong không gian crypto. DORA đặt ra các yêu cầu cho một loạt các chính sách và quy trình nhằm đạt được các tiêu chuẩn cao về an ninh mạng và khả năng phục hồi hoạt động.

AI trong tuân thủ

• Cảnh giác khi áp dụng AI: Trong một lĩnh vực nhạy cảm như tuân thủ, việc sử dụng AI cần được thực hiện một cách cẩn trọng để đảm bảo rằng mọi quyết định đều có thể giải thích và có dấu vết kiểm toán rõ ràng.
• Giám sát con người: Vai trò của con người là rất quan trọng trong việc giúp các cơ quan quản lý hiểu lý do đằng sau các quyết định tuân thủ.

Những cạm bẫy thường gặp

• Thiếu sự hợp tác: Các công ty thường gặp khó khăn trong việc phối hợp giữa các phòng ban để đáp ứng yêu cầu quy định.
• Khó khăn trong việc cập nhật quy định: Việc duy trì khung tuân thủ theo kịp với các quy định thay đổi liên tục là một thách thức lớn.

Mẹo hiệu suất

• Tăng cường giao tiếp nội bộ: Thúc đẩy sự giao tiếp giữa các phòng ban để giải quyết các vấn đề tuân thủ.
• Đào tạo nhân viên thường xuyên: Đảm bảo rằng nhân viên luôn được cập nhật về các quy định mới và thực hành tốt nhất.

Kết luận

Việc tích hợp tuân thủ vào quy trình thiết kế sản phẩm không chỉ là một nghĩa vụ mà còn là một cơ hội để xây dựng một nền tảng bền vững, sáng tạo và linh hoạt. Nếu như YouHodler có thể làm điều này, tương lai của Web3 sẽ trở nên khả thi với những giải pháp thân thiện với người dùng và tuân thủ quy định. Hãy cùng chúng tôi khám phá các giải pháp đổi mới trong ngành công nghiệp tài chính!

Câu hỏi thường gặp (FAQ)

1. Tại sao việc tuân thủ lại quan trọng?
   • Tuân thủ giúp bảo vệ người tiêu dùng và ngăn chặn các hành vi lạm dụng.
2. Có những thách thức nào trong việc tuân thủ?
   • Việc cập nhật quy định và phối hợp giữa các bộ phận là những thách thức lớn.
3. Làm thế nào để tích hợp tuân thủ vào thiết kế sản phẩm?
   • Bằng cách xem xét sớm các yêu cầu tuân thủ trong quy trình thiết kế.

Tài nguyên và đọc thêm

• YouHodler - Nền tảng Fintech hàng đầu.
• MiCA - Quy định của Liên minh Châu Âu về tài sản crypto.
• DORA - Quy định về khả năng phục hồi hoạt động trong tài chính.

Lời kết

Nếu bạn là một nhà phát triển hoặc một nhà quản lý trong lĩnh vực tài chính, hãy xem xét cách mà tư duy thiết kế và tuân thủ có thể giúp bạn tạo ra các sản phẩm sáng tạo, an toàn và bền vững hơn.